À l’ère de l’accès à l’information, de plus en plus de personnes s’intéressent à la gestion de patrimoine, qu’il s’agisse d’un particulier ou d’une entreprise. Comprendre comment gérer son patrimoine précieux est non seulement essentiel pour les entretenir, mais aussi pour faciliter sa croissance.

Que savoir sur la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine individuel, familial ou d’entreprise implique la gestion et le contrôle de l’ensemble des actifs, des droits et des passifs par une entreprise ou un professionnel.

Les cabinets de gestion de patrimoine comme DLCP gèrent l’ensemble de ces éléments. Il existe également des éléments tangibles ou « visibles ». Par exemple, la propriété immobilière ou foncière, l’argent sur les comptes bancaires, les voitures, etc. Enfin, il y a les actifs intangibles, plus abstraits. Par exemple, la marque d’une entreprise, les droits d’auteur, etc.

Le cabinet DLCP vous aide à gérer votre fortune, mais aussi à l’augmenter. Avec ses conseillers en gestion de patrimoine compétents et expérimentés, il vous permet aussi de transmettre en toute légalité votre patrimoine et réduire votre fiscalité. Et bien sûr, DLCP est votre meilleur allié si vous souhaitez avoir des conseils en placements de Capitaux. Cliquez ici pour en savoir plus.

Les différentes étapes de la gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine comporte de nombreuses étapes, qui varient d’une société de gestion immobilière à l’autre. Toutefois, il existe généralement des points communs :

• Logiciel de gestion immobilière : il existe des logiciels qui permettent de structurer et d’organiser toutes les informations et tous les rapports importants. Vous pouvez créer des bilans et des comptes de résultats, analyser les dépenses et les recettes, etc ;
• Inventaire de tous les actifs, droits et passifs : identifier et cataloguer tous les actifs existants ;
• Analyse complète des actifs : déterminer la valeur de chaque actif ;
• Évaluation de la durée de vie : analyse de la durée de vie économique de chaque actif ;
• Mise à jour de l’inventaire : mise à jour continue de la valeur de chaque actif et dépréciation ;
• Comparaisons physiques et comptables : le processus génère une série de rapports comprenant l’excédent physique, les actifs contrôlés et l’excédent comptable.

Quels sont les avantages de la gestion de patrimoine ?

Les sociétés de gestion de patrimoine sont très utiles. Si vos actifs ne sont pas optimisés, des dettes apparaîtront rapidement. Supposons que vous soyez propriétaire de plusieurs biens immobiliers qui sont ou seront loués. Si vous confiez la gestion de vos locations à une équipe de professionnels, vous n’aurez pas à vous soucier de la médiation entre le propriétaire et le locataire.

Toute gestion immobilière vise à maximiser la rentabilité. En d’autres termes, toute gestion immobilière vise à atteindre vos objectifs. La gestion immobilière peut également vous aider à réduire les dépenses immobilières, à faciliter l’entretien des biens, à promouvoir la croissance ou à rationaliser certains processus.

Par exemple, si vous êtes propriétaire d’un bien immobilier et que vous souhaitez le mettre sur le marché de la location, vous pouvez toujours demander conseil et recourir à la gestion locative pour vous aider à prendre les meilleures décisions.