Un conseiller financier est la personne idéale pour vous aider à atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme. Leur travail consiste à trouver le produit, le service ou l’investissement qui répond le mieux à vos besoins ou à vos objectifs parmi la grande variété d’options qui existent sur le marché.

Qu’est-ce que le conseil financier ?

Engager un conseil économico-financier de chez PL Patrimoine à Marseille est une valeur sûre. Il nous permet de savoir, grâce à l’étude des différents états financiers, comment l’entreprise s’est comportée, comment elle se comporte et comment nous pouvons maximiser ses performances en améliorant sa rentabilité et sa solvabilité. Voici les caractéristiques personnelles qu’un conseiller doit posséder pour pouvoir communiquer :

• Attitude positive
• Dynamique
• Sincère
• Compétences en matière d’enquête
• L’affirmation de soi
• Bonne mémoire
• Empathique

Avantages de collaborer avec les conseillers financiers

Lorsqu’il s’agit de prendre des décisions, nous avons souvent besoin d’une seconde opinion ou de quelqu’un à nos côtés pour avoir le sentiment de ne pas prendre les mauvaises décisions. Lorsque ces décisions sont liées à la gestion de notre patrimoine, il vaut la peine d’y réfléchir froidement et de ne pas se laisser emporter par la peur. C’est l’un des principaux avantages offerts par les conseillers financiers, même si le fait de bénéficier de ce soutien a aussi un côté moins bon, comme les coûts.

Coach financier

Le conseiller est une sorte de coach qui aidera l’investisseur non seulement à prendre des décisions, mais aussi à comprendre les concepts ou produits financiers avec lesquels il n’est pas familier. En outre, dans ce rôle de « coach », le conseiller peut nous aider en nous donnant des conseils, en répondant à nos questions et en nous guidant pour atteindre nos objectifs d’investissement.

Contrôle des émotions

Dans les moments où nous paniquons parce qu’il y a des chutes généralisées sur les marchés qui affectent nos investissements, le conseiller nous aidera à garder notre calme. Dans ces cas, ne pas prendre de décisions hâtives sera la meilleure option, et c’est là que la responsabilité de l’expert entrera en jeu pour nous expliquer pourquoi nous en sommes là et pour s’assurer que nous nous en tenons à nos décisions.

Des conseils personnalisés

Un autre des avantages offerts par les conseillers est que leurs services sont orientés vers chaque client, s’adaptant à ses besoins et objectifs particuliers. Par conséquent, le fait d’avoir un conseiller, pour autant qu’il soit indépendant, garantit qu’il veillera à nos intérêts spécifiques et cherchera à obtenir les meilleurs résultats pour nos objectifs financiers.

La planification financière

Si nous recherchons quelqu’un qui nous aide non seulement à choisir nos investissements, mais aussi à planifier l’ensemble de nos finances, le conseiller sera la meilleure solution. Et le fait est que ces professionnels, en plus de nous guider à court et moyen terme, peuvent également nous aider à planifier d’autres besoins tels que la retraite, les études des enfants ou même nous aider en matière de fiscalité.